ファクタリング会社ウィットの口コミや評判をご紹介！メリットやデメリットも解説！

2024年10月22日

ファクタリングを検討する経営者の方々に役立つ情報をお届けします。今回はファクタリング会社「ウィット」について詳しく解説しましょう。口コミや評判、メリット・デメリットなど、重要なポイントを分かりやすくまとめました。資金調達を判断する場合の参考にしていただければ幸いです。

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ファクタリング会社ウィットの概要

ファクタリング会社ウィットについて基本情報をご紹介します。会社の特徴や審査に必要な書類など、利用を検討する上で押さえておきたいポイントをまとめました。

ウィットの会社情報

ウィットの会社情報を見ていきましょう。東京都内にある会社です。

会社名	株式会社ウィット
代表者名	佐野俊亮
電話番号	0120-117-297
設立年月日	2016年11月4日
本店住所	東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル3F
資本金	1,500万円
法人番号	6013301039659

このように2016年創業の比較的新しい法人ですが資本金もしっかりしており、ファクタリング会社としての地位を確立していることが伺えます。

ウィットの特徴

ウィットの主な特徴は4つあります。まず1つ目は、2社間と3社間の両方に対応している点です。取引形態に合わせて柔軟な対応が可能です。

2つ目に、オンラインで手続きが完結するのが特徴です。スマホだけで簡単に申し込みができるので忙しい経営者の方々にとって時間の節約になるでしょう。

3つ目は、同社の関連事業としてコンサルティングサービスも提供している点です。経営課題の解決に役立つアドバイスをもらえるかもしれません。

最後の特徴は、審査通過率が高いといわれている点です。資金繰りに悩む企業にとって審査通過率が高いのはありがたいことでしょう。

ウィットの審査に必要な書類

ウィットの審査では、まず経営者本人の確認を行うため、身分証明書の提出が必要です。さらに、売掛金を証明する書類も重要です。請求書や契約書などが該当し、その他法人としての本人確認書類となる「登記簿謄本（履歴事項全部証明書）」も必要ですので用意しておきましょう。

一般的なファクタリング審査においては審査の状況によって、追加資料として入出金を確認できる書類も求められることがありますので、事前に通帳のコピーや入出金明細などを準備しておきましょう。

ウィットのメリットとデメリット

ウィットを利用する場合のメリットとデメリットについて解説します。良い点だけでなく注意点もしっかり把握しておくのが大切です。

メリット

ウィットの最大のメリットは入金スピードが最短2時間と非常に早いことです。急な資金需要にも素早く対応できるでしょう。

しかも超少額の売掛金でも買い取ってくれます。小規模事業者にとっては利用しやすいポイントといえるでしょう。

もちろん、ウィットでは標準的な（＝実用に値する）ファクタリング会社が採用している「ノンリコース契約」を基本軸としており、償還請求権が発生しないファクタリング契約がメインとなります。売掛先に万が一の倒産が発生しても申込人は責めを負うことがないシステムです。

そのほか、他社の審査に落ちた場合でも利用できるのも大きな特徴です。回収見込みの売掛金を持っていれば、基本的に誰でも利用できます。

デメリット

一方でデメリットも存在します。大口の売掛金は買い取ってもらえない可能性があります。事前に上限額を確認しておくとよいでしょう。

また、土日は営業していません。急な資金需要が週末に発生した場合は対応できないかもしれません。平日中の利用をおすすめします。

ウィットは闇金なのか

結論から言えば、ウィットは闇金ではありません。法人番号を所持しており、合法的に事業を行っています。

また、ファクタリングそのものは合法的な金融サービスです。ただし一部の悪質な業者が無登録で貸金業を行うケースもあるため、十分に注意しましょう。適切な許可を持つ業者を選ぶのが重要です。

ウィットの口コミ・評判

実際にウィットを利用した方々の声を紹介します。良い口コミと悪い口コミの両方を取り上げ、客観的な評価を心がけました。

良い口コミ

ウィットに対する良い評価をいくつか紹介します。

少額から様々な売掛債権を、リーズナブルな手数料でファクタリングできるのは非常に助かってます。
ファクタリング会社の口コミより引用

小規模事業者にとって使いやすいサービスだと言えそうです。

手続きの利便性を評価する声もありました。

手続きが非対面なのは助かりました。私自身、現場に立つことが多く、手続きのために来訪する時間が取れないので。空き時間にスマホで済ませられるのは大変便利でした。必要書類も少なめです。売却予定の請求書や入出金明細、あとはうちの工務店の説明資料とかですね。PDFにして送りました。時間はほとんど掛からなかったです。
ファクタリング会社の口コミより引用

オンライン完結型のサービスは、忙しい経営者にとって大きなメリットになるようです。

また、業種制限の少なさを評価する声もありました。

業種制限が設けられていなかったため利用した。別会社では「ホテルや民泊の清掃代金」とこちらが告げると、途端に電話の声色が変わった。分け隔てない対応には感謝している。滞りなく資金が振り込まれ、業務への影響は軽微。感想としては、満足度のほうが高い
ファクタリング会社の口コミより引用

幅広い業種に対応しているのは、ウィットの強みと言えるでしょう。

悪い口コミ

一方で改善を求める声もありました。

個人事業主からの回収リスクを高く見積もり過ぎなのでは？と思いました。ある程度のリスクが手数料に上乗せされるのは仕方ないです。ただ自宅を事務所にしてるかどうかまで聞かれるのは、ちょっと審査が厳しいなと思いました。中堅の広告代理店と請負契約をしていたことや、継続的な入金があるなど好材料も揃っていましたので、満足できる結果に落ち着きましたので特に不満はありません
ファクタリング会社の口コミより引用

審査基準が厳しいと感じる利用者もいるようです。

また、審査時間や対応に不満を持つ声もありました。

審査に2時間半かかっていたからちょっとだけ進捗状況どうですか？て連絡したら審査部から連絡くるまでお待ち願いますから5分後に落ちた。こんなん連絡したから落としてきたようなもんじゃねーかクソが
5chより引用

ウィットで審査落ちする理由

ウィットの審査に通過できない理由としてよくあるケースを紹介します。事前に確認しておくことで、審査落ちのリスクを減らせる可能性があります。

利用できない請求書だった

期限切れの請求書は利用できません。支払期日が過ぎた請求書は買取対象外となるケースが多いです。

また、特定の業界や取引先の請求書が対象外となることもあります。事前に確認しておくとよいでしょう。

売掛先の信用度に問題があった

売掛先の財務状況が悪い場合、審査に通らないことがあります。売掛金の回収リスクが高いと判断されるためです。

さらに、売掛先の支払い遅延歴がある場合も注意が必要です。過去の支払い状況も審査の対象となります。

利用者の信用度に問題があった

ファクタリング会社との過去の取引履歴に問題がある場合、審査に通らない可能性が高くなります。

ウィットに限ったことではありませんが、例えば過去、同社とトラブルを起こした履歴のあるケースや入金遅延などで売掛債権の信頼性に大幅な疑義を生じさせたケースでは、融資同様に「社内ブラック」状態になる可能性が高いのです。

ファクタリングはあくまでも売掛債権および売掛先の信頼性・確実性を基に審査が行われますが、例外的に利用者（申込者）サイドに起因する審査落ちもあることを覚えておきましょう。

税金を滞納している

ウィットの公式サイトおよび各種資料では「税金に滞納があっても利用可能」とありますが、これはある種「程度問題」と言い換えることもできます。

例えば社会保険税や各種税金債務において「行政によって行われる差押」のリスクがあるような場合、あるいは通帳記載等から直近で差し押さえの事実が明らかな場合は審査に通過できない可能性が出てきます。

というのも一般に税金債権は国内のあらゆる合法的な債権に優先される存在であり、ファクタリング会社としては万が一、売掛先からの入金が行政によって差し押さえられてしまうと回収の目処が立たなくなります。よって税金滞納があり、かつ差し押さえのリスクが高いと判断されるようなケースでは、審査通過が難しくなるのです。

なお、こうしたリスクがあるとウィット側に判断された場合、ケースバイケースとはなりますが契約時に納税証明書を提示するよう求められるケースがありますので注意しておきましょう。