ファクタリングプロのファクタリングの特徴と口コミ評判は？スピーディーな対応で好評？

ファクタリングプロは株式会社MEDS JAPANが運営するファクタリング事業者です。中小企業向けに柔軟な対応をしている点が特徴的ですが、入金スピードや審査基準が気になる経営者も少なくありません。

本記事では、ファクタリングプロの会社概要や口コミ評判、入金スピード、メリット・デメリット、よくある質問まで詳しく解説します。資金繰りにお困りの方は、ぜひ最後までお読みください。

ファクタリングプロの会社概要

ファクタリングプロは2004年に設立された、20年近い実績を持つファクタリング事業者です。資本金2,000万円と、大手としては比較的小規模ながら、中小企業に寄り添った柔軟なサービスで知られています。

項目	内容
会社名	株式会社MEDS JAPAN
代表者名	皆川章生
電話番号	03-3831-1883
設立年月日	2004年1月21日
本店住所	東京都台東区東上野1丁目8番2号オーイズミ東上野ビル東館7F
資本金	2,000万円
法人番号	9010501022657

ファクタリングプロは独立系の大手ファクタリング会社に位置づけられます。特筆すべきは、税金や社会保険料の未納がある企業でも契約可能な点です。債権譲渡登記留保にも対応しており、さまざまな状況下にある企業のニーズに応えられる体制を整えています。

ファクタリングプロが対応しているファクタリング契約形態は？

ファクタリングプロが提供するファクタリングサービスの契約形態についてご説明します。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、資金調達を行う企業（売主）とファクタリングプロの間で直接契約を結ぶ方式です。この方法では、取引先に債権譲渡の通知を行う必要はありません。手続きが比較的シンプルで、素早い資金調達が可能となります。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、売主、買主、ファクタリングプロの3者間で契約を結ぶ方式です。買主の承諾を得た上で債権譲渡を行うもので、手続きに時間がかかるケースが多いです。

診療報酬ファクタリング

ファクタリングプロは医療機関向けの診療報酬ファクタリングにも対応しています。保険医療機関が保有する診療報酬請求権を買い取ることで、医療機関の資金繰りに役立つ方法です。診療報酬は比較的安定した債権と見なされるため、有利な条件で資金調達できる可能性があります。

ファクタリングプロの審査・入金スピード・手数料

ファクタリングプロの審査・入金スピード・手数料は、多くの企業にとって重要な選択基準です。各項目の特徴を把握して、自社の状況に合わせた判断にお役立てください。

ファクタリングプロの審査スピードは？

ファクタリングプロの審査スピードは最短で翌日です。業界内でも比較的速い部類に入るでしょう。しかし、実際の審査にかかる時間は、提出書類の準備状況や内容の複雑さで変動する可能性があります。事前に必要書類を整えておき、よりスムーズな審査を目指しましょう。

ファクタリングプロの入金スピードは？

入金スピードも審査と同様に最短翌日です。審査完了後、速やかに入金手続きが行われます。銀行営業日や時間帯によっては、実際の入金までに若干のタイムラグが生じる場合もあります。緊急の資金需要がある場合は、事前に担当者に相談しましょう。

ファクタリングプロの手数料は？

ファクタリングプロの手数料は1.0%〜10.0％の範囲で設定されています。具体的な料率は、売掛金の金額、支払期日までの期間、取引先の信用度に応じて個別に算出されます。大口の案件や優良企業との取引では、手数料が比較的低くなるのが一般的です。正確な手数料を知りたい場合は、個別に見積もりを取ることをおすすめします。

最後に、ファクタリングプロの審査スピードや入金スピード、手数料の情報をまとめました。

項目	内容
審査スピード	最短翌日
入金スピード	最短翌日
手数料	1.0%～10.0％
利用限度額	100万円〜5,000万円

ファクタリングプロの口コミ・評判は？

ファクタリングプロのファクタリングについて口コミ・評判を調査した結果、以下のような声が見つかりました。

中小企業に優しい、とまでは言いませんが、中小企業にも割と柔軟に対応してくれる業者です。

ファクタリング会社の口コミより引用

こちらは公共工事代金の取り扱いも可能、とのことで選ばせていただきました。自治体側に通知が行くというデメリットはあったものの、手数料の安さがそれを上回りました。公共工事の安定性を高く評価してもらい、想定を下回る金額です。

ファクタリング会社の口コミより引用

ファクタリングプロは想像していた以上に対応スピードが早く非常に助かりました。私の場合は後から必要書類を用意していたので、事前に用意していればもっと早かったと思いますし、そう考えるとファクタリングプロの対応スピードにはとても満足しています。

ファクタリング会社の口コミより引用

口コミを見る限り、中小企業への柔軟な対応や公共工事代金の取り扱い、素早い対応などが評価されています。

ファクタリングプロの良い点・悪い点まとめ

ファクタリングプロについて、良い点と悪い点をそれぞれ解説します。ファクタリングプロの特徴を理解することで、自社の資金調達ニーズに合致するかどうかを判断する助けとなるでしょう。また、他社との比較検討を行う際の参考にもなります。

【良い点】柔軟な対応

ファクタリングプロの最大の特徴は、中小企業に対する柔軟な対応です。税金や社会保険料の未納がある企業でも契約可能な点は、他社にはない強みと言えます。資金繰りに窮している企業にとって大きな救いとなる可能性があります。

【良い点】債権譲渡登記留保に対応

債権譲渡登記留保にも対応している点は、ファクタリングプロの特筆すべき点です。企業は取引先との関係性を維持しながら、必要な資金を調達できます。長期的な取引関係を重視する企業にとっては、特に魅力的でしょう。

【良い点】診療報酬ファクタリングに対応

医療機関向けの診療報酬ファクタリングに対応している点も、ファクタリングプロの強みです。医療業界特有の資金サイクルを理解し、多くの医療機関にとって心強いサービスを提供しています。

【悪い点】オンラインファクタリング非対応

一方で、ファクタリングプロはオンラインファクタリングに対応していない点が弱みです。デジタル化が進む現代において、オンラインでの手続きができないことは、利便性の面で劣る可能性があります。素早い対応を求める企業にはデメリットに映るでしょう。

ファクタリングプロのファクタリングに関するよくある質問

ファクタリングプロのサービス利用を検討されている方向けに、よくある質問と回答をまとめました。サービス内容や利用条件について不明点がある場合は、直接問い合わせることをおすすめします。

ファクタリングプロで必要な書類は？

ファクタリングプロの利用にあたって必要な書類は、具体的な情報が公開されていません。しかし、一般的なファクタリング取引では、以下のような書類が求められることが多いです。

• 会社の商業登記簿謄本（履歴事項全部証明書）（法人の場合）
• 確定申告書（個人事業主の場合）
• 代表者の本人確認書類
• 代表者の印鑑証明書（法人の場合）
• 売掛金の明細や請求書のコピー

上記の書類に加え、財務諸表や取引先との契約書などが必要になる場合もあります。事前に準備しておくことで、審査をスムーズに進められる可能性が高まります。

ファクタリングプロの利用限度額は？

ファクタリングプロの利用限度額は100万円から5,000万円です。金額の幅が広く、小規模な資金需要から比較的大きな資金需要まで対応できます。利用限度額は、企業の財務状況や取引実績、売掛金の内容などを総合的に判断して個別に決定されます。

ファクタリングプロの審査通過率は？

柔軟な対応を評価する口コミは多いものの、ファクタリングプロの具体的な審査通過率は公開されていません。審査基準や通過率は、各社の経営方針や市場環境によって変動するため、一概に言えない部分があります。

ファクタリングプロの審査が不安な場合は？

審査に通るのか不安、必要書類がわからないなどお困りの際は、事前にファクタリングプロに相談するのがおすすめです。

ファクタリングプロ以外の業者情報も確認し、複数の業者を比較検討することで、自社に最適なファクタリングサービスを見つけやすくなります。

まとめ

ファクタリングプロは、中小企業に対する柔軟な対応や診療報酬ファクタリングへの対応など、特徴的なサービスに対応しています。最短翌日での審査・入金や、幅広い利用限度額も魅力的です。

資金調達を検討する際は、ファクタリングプロの特徴を十分に理解した上で、他社のサービスと比較検討することが重要です。特に手数料や審査基準については、自社の状況に照らし合わせて慎重に判断しましょう。