ペイトナーファクタリングの口コミや評判をご紹介！

ペイトナーファクタリングは、最近登場した新しい資金調達の方法「ファクタリング」を提供しているサービスです。普通の銀行からお金を借りるのが難しい場合でも、ファクタリングを使えば資金を得られる可能性があります。

この記事では、ペイトナーファクタリングの口コミや評判を紹介します。資金繰りに課題を抱える企業や個人事業主の方は、ぜひ参考にしてください。

ペイトナーファクタリングの概要

ペイトナーファクタリングは近年注目を集めるファクタリングサービスの一つです。業界内での評価や利用者からの評判を含め、サービスの特徴について詳しく見ていきます。

ペイトナーファクタリングの会社情報

ペイトナーファクタリングの会社情報をまとめました。

電話番号	不明
設立年月日	2019年2月4日
本店住所	東京都港区虎ノ門五丁目9番1号麻布台ヒルズガーデンプラザB 5F
資本金	14億4,244万4,292円
法人番号	7010401143695

ペイトナーファクタリングは、ペイトナー株式会社が提供するサービスです。設立は2019年2月4日と、比較的新しい企業ですが、本社は麻布台ヒルズガーデンプラザに位置しています。

麻布台ヒルズは高級オフィス街として名高く、企業の姿勢を物語っているといえるでしょう。好立地に本社を構え資本金も潤沢なことから、ペイトナー株式会社の信頼性や財務基盤の強さを伺い知れます。

ペイトナーファクタリングの特徴

ペイトナーファクタリングの最大の特徴はAI（人工知能）による審査です。迅速かつ公平な審査が可能となっており、人間による審査と比較してもより客観的で一貫性のある判断が可能になります。

また、申し込みからサービス利用まで、オンラインで完結できるため、店舗や事務所に出向く必要がなくとても便利です。

手数料は一律10％に設定されています。ファクタリングでは手数料が案件ごとに変動することがほとんどですが、固定料金なので利用前から費用が明確で分かりやすいことが魅力です。

ペイトナーファクタリングのメリット

ペイトナーファクタリングは幅広い規模の事業者のニーズに答える柔軟性を備えたサービスとして注目を集めています。わずか 1万円から利用できるため、低額から資金調達したい小規模事業主や個人事業主にとって非常に魅力的な要素だといえるでしょう。

従来のファクタリングサービスでは対応が難しかった取引形態にも柔軟に対応できる点が評価されています。 個人間取引での利用も可能であり、フリーランスや個人事業主にとって大きなメリットです。

緊急の資金需要に対応したい人は、 最短10分という審査時間の短さも重要なポイントです。 必要書類も少なく、手続きも簡単に行えます。申請に必要な書類は請求書と本人確認書類、そして入出金明細です。

 申請金額の大小に関わらず、手数料も一律のため、大口の取引を行う事業者によっても有利に働く可能性があります。取引規模が拡大しても費用が予測しやすいため、資金計画が立てやすくなるでしょう。

ペイトナーファクタリングのデメリット

ペイトナーファクタリングの最も大きなデメリットは、 初回の上限金額が25万円に設定されている点です。 2回目以降の利用でも上限は100万円までとなっています。大規模な資金調達を必要とする事業者によっては、十分な融資枠を確保できない場合があるため、注意が必要です。

 買取対象となる請求書は、支払期日が70日以内のものに限られます。長期的な取引や支払いサイクルの長い業種においては、利用機会を制限する要因となるでしょう。

制約は、ペイトナーファクタリングのリスク管理戦略の一環であると考えられますが、利用を検討する際は、メリットとデメリットを総合的に判断することが大切です。

ペイトナーファクタリングの口コミ、評判

ペイトナーファクタリングを検討する際は、実際に利用した人の口コミをチェックすることが大切です。ここでは、実際の利用者からの声をいくつか紹介します。

良い口コミ

良い口コミの中には「スピーディーな資金調達が可能」というものが多く見られました。

頼れるファクタリング会社
スピーディーな資金調達が可能になりました。スタッフのサポートも素晴らしく、信頼性のあるサービスを提供してくれています。

ファクタリング会社の口コミより引用

本当に早い
​​何といっても振込速度の速さが特徴。2回目以降は30分ほどで振り込んでくれる。そのほかの返済などは他サイトとそこまで変わらないと思います。

ファクタリング会社の口コミより引用

初回のみならず、2回目以降の利用ではさらに早い対応が可能となるようです。また、「30分ほどで振り込んでくれる」という声も見られました。

対応の早さは、緊急の資金需要に直面した事業者にとって、非常に心強いサポートとなるでしょう。また、スタッフのサポート体制も高評価です。

悪い口コミ

一方で、改善を望む声も存在します。より大きな資金需要が生じた場合には、「先払いの金額の上限を一時的に拡大してもらえるような機能がほしい」という意見も見られました。

追加してほしい機能としては、先払いの金額の上限を一時的に拡大してもらえるような機能があるとすごくうれしいです！たまに大きな資金が先に必要になることがあるので。

ペイッターより引用

また、「返済期日がもう少し長いと良い」という意見もありました。

うーん、欲を言えば、もう少し返済の期日が長ければ嬉しいですね（笑）。そのほうが、余裕が生まれるので。

ペイッターより引用

個々の事業特性に応じた柔軟な対応が望まれていることが分かります。

ペイトナーファクタリングが怪しいと言われる理由

ペイトナーファクタリングは、「怪しい」という評価を受けることがありますが、まず注目されるのが、積極的な広告戦略です。SNSやYouTubeでの頻繁な広告展開が、一部の人々に不信感を抱かせる結果となっています。あまりにも広告が多いと、逆効果になってしまいます。

また、比較的新しいサービスであることも、「怪しい」という印象につながりやすい要因です。長い業歴や実績が企業の信頼性を示す指標となることが多いためです。

手数料体系の特徴も、従来のファクタリングサービスとは異なります。一律設定は非常に分かりやすいですが、「わかりやすさ」が皮肉にも一部の利用者に不信感を与えているのです。

しかしながら、こうした特徴がサービスの質や信頼性の低さを意味するわけではありません。先入観にとらわれることなく、客観的な情報収集と冷静な判断が求められるでしょう。

ペイトナーファクタリングで審査落ちする理由

ペイトナーファクタリングを利用するには、審査に通過する必要があります。どんな理由で審査落ちしてしまうのか理解しておくことで、審査通過の可能性を高められるでしょう。

利用できない請求書だった

ペイトナーファクタリングでは、支払い期日が70日を超える請求書は対象外となります。また、請求金額や支払期日が確定していない請求書も利用できません。

請求書に不備があった場合も、審査落ちの原因となります。請求書の記載内容が不明確であったり、必要な情報が欠けていたりする場合、審査に通過することは難しくなるため注意が必要です。

売掛先の信用度に問題があった

ファクタリングサービスを利用する際、審査の重要な項目の一つに売掛先の信用度があります。売掛先とは、支払いの義務を負う取引先のことです。取引先の経営が不安定であったり、過去に支払いの遅延などのトラブルがあったりすると、審査に通過しにくくなる可能性があります。

取引先の経営状況や信用情報は直接コントロールできるものではありません。日頃から取引先の経営状況や信用状態に注意を払い、ある程度のリスクを回避できるようにしましょう。

取引先の業績や市場での評判を定期的にチェックしておくことは、ファクタリングサービスの利用をスムーズにするだけでなく、ビジネスリスクを軽減することにもつながります。

利用者の信用度に問題があった

審査では、利用者自身の信用度も重要です。過去のファクタリング利用時に返済の遅延があったりなど、取引履歴に問題がある場合は、審査落ちのリスクが高まります。

そのため、日頃から自社の信用情報管理に細心の注意を払うことが極めて重要です。日々の業務における誠実さや信頼性が、結果として審査にも反映されることを意識して経営に取り組むことが大切です。

入力した書類や情報に不備があった

必要書類の不足や記入ミスは、審査落ちに繋がります。重要な書類を提出し忘れたり、申請フォームに誤った情報を入力したりすると、審査がスムーズに進みません。しかし、注意深く対応すれば、簡単に防ぐことができるでしょう。

また、本人確認書類の有効期限切れにも注意が必要です。単純なミスを防ぐためにも、申請前に必要書類を再確認し、記入に漏れがないかどうかダブルチェックをするようにしましょう。不明な点があれば、サポートデスクに問い合わせることも検討してください。

まとめ

ペイトナーファクタリングは、AIを活用した迅速な審査と一律の手数料が特徴的な新しいサービスです。1万円から利用でき、全てオンラインで完結するため、多くの事業者にとって利便性が高い方法です。

ただし、利用金額に制限があり、大きな資金需要には向かない可能性があります。初回は25万円まで、2回目以降も100万円までという上限があります。また、支払期日が70日以内の請求書のみが対象となる点も重要なポイントです。

審査落ちを避けるためには、請求書の内容をしっかり確認し、取引先の信用度を把握することが大切です。自社の信用情報を適切に管理し、申請書類を慎重に準備しましょう。