プロテクトワンのファクタリングの特徴と口コミ評判は？審査通過率が魅力？

株式会社PROTECT.ONEは2021年9月に設立されたファクタリング会社です。しかし利用しようとすると、「創業間もない会社だと審査が厳しいのでは？通過率は？必要書類は揃うのか？」と疑問に思う方も多いでしょう。

今回はプロテクトワンの概要をはじめ、口コミ評判、入金スピード、よい点悪い点、よくある質問まで詳しく解説します。ぜひ最後までお読みください。

プロテクトワンの会社概要

プロテクトワンは、株式会社PROTECT.ONEが運営しています。同社は設立から3年程度の新興企業で、中小企業向けの独立系ファクタリング会社です。

項目	内容
会社名	株式会社PROTECT.ONE
代表者名	保毛陸
電話番号	0120-916-340
設立年月日	2021年9月3日
本店住所	神奈川県横浜市中区羽衣町3-63羽衣ビル8F
資本金	900万円
法人番号	9020001142946

資本金が900万円あり、新興企業ながら、法人・個人事業主の案件を幅広く扱っています。

プロテクトワンが対応しているファクタリング契約形態は？

プロテクトワンが対応しているファクタリング契約形態について解説します。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、資金調達を行う事業者とファクタリング会社の間で直接契約を結ぶ形式です。2社間契約は3社間ファクタリングに比べ手続きが迅速に進み、取引先への通知が不要です。

プロテクトワンの場合、最短30分での審査、数時間での入金という素早いファクタリングに対応しています。

3社間ファクタリング

プロテクトワンでは3社間ファクタリングにも対応しています。3社間ファクタリングとは、売掛金を持つ企業、ファクタリング会社、買掛金を支払う企業の3社間で契約を結ぶ形式です。2社間ファクタリングと比較して、手数料が1.5%からと低くなっているメリットがあります。

診療・介護報酬ファクタリング

プロテクトワンでは診療・介護報酬ファクタリングにも対応しています。診療・介護報酬ファクタリングでは、まだ支払われていない診療・介護報酬を担保に資金調達が可能です。

プロテクトワンの審査・入金スピード・手数料

プロテクトワンのファクタリングサービスにおける審査・入金スピード・手数料のポイントについて解説します。プロテクトワンの場合はどうでしょうか。各項目の特徴を見ていきましょう。

プロテクトワンの審査スピードは？

プロテクトワンの審査スピードは速く、最短30分です。業界水準と比較してもかなり迅速です。審査に必要な書類も、売掛先への請求書とそれに類する書面のみと簡素化されています。

経営者にとって、資金繰りの問題は待ったなしの課題です。30分という短時間で審査結果が分かるのは、緊急の資金需要に対応する上で大きなメリットと言えます。

プロテクトワンの入金スピードは？

プロテクトワンでは、最短で数時間での入金が可能です。

急な支払いに対応する必要がある場合や、事業機会を逃さないためにすぐに資金が必要な場合など、さまざまなシーンで役立つでしょう。中小企業や個人事業主の資金繰りの課題に真摯に向き合っている姿勢の表れといえます。

プロテクトワンの手数料は？

プロテクトワンの手数料は1.5%からで、ファクタリング業界の中では比較的低めの設定です。

ファクタリングを繰り返し利用することで手数料がかさみ、最終的に大きな負担になるケースもあります。プロテクトワンでは低めに手数料が設定されているため、より多くの事業者が安心して利用できるのです。

以下の表で、プロテクトワンの審査スピード、入金スピード、手数料の情報をまとめます。

項目	内容
審査スピード	最短30分
入金スピード	最短数時間
手数料	1.5%～
利用限度額	10万円～1億円

プロテクトワンの口コミ・評判は？

プロテクトワンのファクタリングについて口コミ・評判を調査した結果、口コミが見つかったため以下に引用します。

元請からの入金サイクルが長いこともあり、1年以上にわたって他社のファクタリングを利用していましたが、高額の手数料がネックでした。 そんな中でプロテクト・ワンさんの手数料が1.5％～と知り、半信半疑で乗り換えを希望したところ、驚くほど安くなり3か月の利用でファクタリングを卒業することができました。本当に感謝しています。

Googleマップより引用

この度、資金サイクルが厳しくなりジャパンマネジメントを利用しました。 売掛金が少額のため、他社では断られましたが、無事に買い取ってもらえました。 手数料は2社間で少額なのでって感じでしたね。

ファクタリング会社の口コミより引用

新型コロナウイルスの感染症拡大の影響により、海外から材料の輸入が1ヶ月間ストップ。当然、受注量の減少を余儀なくされた上に、従業員の給料が払えない状況にも陥ったタイミングで、プロテクト・ワンさんにご相談しました。

他社では難しかった60日サイクルの売掛金を、即決で買取っていただきき、なんとか従業員の給料を遅れることなく支払うことが出来ました。

プロテクトワンの公式サイトより引用

口コミから、プロテクトワンは個人事業主や中小企業の資金繰りの悩みに寄り添い、柔軟な対応をしているとうかがえます。特に、低い手数料設定や素早い対応が評価されていることがわかります。コロナ禍のような予期せぬ事態にも対応できる柔軟性も持ち合わせているようです。

プロテクトワンの良い点・悪い点まとめ

プロテクトワンのファクタリングサービスの良い点・悪い点についてまとめました。サービスの特徴を踏まえつつ、利用者にとってのメリット・デメリットを解説します。

【良い点】スピーディーな審査と入金

プロテクトワンの最大の強みは、審査から入金までのスピードの速さです。審査は最短30分、入金は最短数時間で完了します。緊急の資金需要に対応できる点が高く評価できるでしょう。

【良い点】低めの手数料設定

プロテクトワンの手数料は、業界の中では比較的低い1.5%からです。ファクタリングは手数料の高さがネックで利用をためらう事業者も多くいます。ファクタリングの利用を躊躇していた事業者にも、利用しやすいサービスと言えるでしょう。手数料が低いことで事業者の負担軽減、資金繰りの改善に大きく寄与します。

【良い点】幅広い対応力

プロテクトワンは2社間ファクタリング、3社間ファクタリング、さらには診療・介護報酬ファクタリングにも対応しています。また、創業1年未満の企業や個人事業主でも利用可能です。幅広い対応力は、さまざまな事業形態や業種の事業者にとって魅力的です。特に、他社では対応が難しいケースでも柔軟に対応してくれる点が評価できます。

【悪い点】オンラインファクタリングに非対応

プロテクトワンは、現時点でオンラインファクタリングには対応していません。オンラインでの手続きが一般的になりつつある現在、改善の余地があるでしょう。来店不要とはいえ、完全オンライン化されていないため利便性は若干落ちると言えます。

プロテクトワンのファクタリングに関するよくある質問

プロテクトワンのファクタリングサービスに関してよくある質問について回答します。サービス利用を検討されている方は、以下の情報を参考にしてください。

プロテクトワンで必要な書類は？

プロテクトワンの審査時に必要な書類は、売掛先への請求書とそれに類する書面のみです。一般的なファクタリング会社と比較すると、必要書類が少なく、手続きが簡素化されています。

事業形態や取引内容によって、追加で必要となる書類がある可能性があります。以下のような書類を用意しておくとよいでしょう。

• 代表者の本人確認書類
• 代表者の印鑑証明書（法人の場合）
• 会社の商業登記簿謄本（履歴事項全部証明書）
• 確定申告書（個人事業主の場合）

プロテクトワンの利用限度額は？

プロテクトワンの利用限度額は10万円〜1億円です。小規模な案件から大型の案件まで対応できることを示しています。事業規模や資金需要に応じて柔軟に対応できるのはメリットです。

プロテクトワンの審査通過率は？

プロテクトワンの審査通過率は9割以上と高い水準にあり、同社の柔軟な審査基準を反映しています。創業1年未満の企業や個人事業主でも利用可能という点からも、審査のハードルが比較的低いことがうかがえます。

プロテクトワンの審査が不安な場合は？

審査に不安がある場合は、まずプロテクトワンに相談してみるとよいでしょう。同社は個人事業主や中小企業の相談に親身に対応しているという評判があります。審査基準や必要書類について詳しく説明してもらえる可能性が高いです。

審査通過率が9割以上と高いことから、多少の不安があっても申し込んでみる価値はあります。申し込みの前に自社の財務状況や取引先との関係性を確認しておきましょう。

なお、プロテクトワン以外のファクタリング会社についても検討してみるのも一案です。複数の会社に相談することで、自社に最適な選択肢が見つかる可能性が高まります。

まとめ

プロテクトワンは、素早い審査・入金、低めの手数料設定、幅広い対応力を特徴としています。特に、審査スピードの速さと高い審査通過率は、資金繰りに悩む中小企業や個人事業主にとってメリットが大きいです。

ただし、ファクタリングはあくまで一時的な資金調達手段です。経営改善や長期的な資金計画も並行して検討することをおすすめします。他社のサービスとも比較検討し、自社に最適なファクタリング会社を選ぶことも重要です。